Metoder och verktyg mot penningtvätt

Vi lever i en period med stor osäkerhet först kring pandemin och sen invasionen av Ukraina och en ökad cyberkriminalitet. Mycket av det vi tidigare tog för givet är inte längre självklart. Hur kan vi till exempel förebygga åtgärder mot penningtvätt när omständigheterna drastiskt förändras med nya kriminella upplägg? Uppfinningsrikedomen är stor när kriminella utnyttjar systemet för att tvätta pengar och finansiera terrorism. Alla verksamheter som på något sätt hanterar transaktioner, avseende såväl kontanter som elektroniska penningmedel riskerar att utsättas.

Inför denna två dagars fördjupningskurs har vi pratat med er proffs, om ert arbete och om era utmaningar, och fått veta vad som är på gång i arbetet mot penningtvätt, finansiering av terrorism och ekonomisk brottslighet i Sverige och Europa. Under kursen står utbyte av praktisk erfarenhet och kunskap i fokus. Missa inte detta tillfälle att öka din kunskap för att motverka och förhindra penningtvätt och terroristfinansiering på ett strukturerat, effektivt och affärsmässigt sätt.

Varmt välkommen!
Stefan Broman
Senior projektledare
Insight Events Sweden
08 – 587 662 23
stefan.broman@insightevents.se

Benämningen penningtvätt eller ”money laundering” härstammar från USA där det under 30- och 40-talet växte fram ett behov av att tvätta pengar som härstammade från brott. Maffian i USA började investera stora summor i tvättinrättningar med tvättautomater där betalning för användandet av dessa skedde endast i kontanter och mynt. Maffian kunde på så sätt deponera vinster från olika kriminella aktiviteter och genom att blanda sina brottspengar med pengar från den legitima rörelsen så dessa att i myndigheternas ögon verkar vara ärligt intjänade pengar. FBI kunde dock konstatera att de intäkter som redovisades inte kunde tjänas in – även om samtliga tvättmaskiner gick 24 timmar om dygnet. En genomförd penningtvättstransaktion består av tre steg och tre olika discipliner.

PLACERINGEN
Det första steget är att fysiskt avyttra de stora summor pengar som ackumulerats genom brott.

SKIKTNING
Nästa steg är när pengarna är transformerade till andra tillgångar och då kan skiktningen inledas. Skiktningen har som mål att få en distansering mellan pengarna och den brottsliga verksamheten som har genererat pengarna.

INTEGRERING
Det slutliga steget i processen med penningtvätt är att få pengarna helt integrerade i det ekonomiska systemet. Målet är att det ska se ut som om pengarna härstammar från legitima intäkter. Uppfinningsrikedomen är dock som sagt stor när kriminella utnyttjar systemet för att tvätta pengar och finansiera terrorism. Alla verksamheter som på något sätt hanterar transaktioner, avseende såväl kontanter som elektroniska penningmedel riskerar att utsättas.

Alla verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsbrottslagen och penningtvättslagen som till exempel vd, styrelseordförande, jurister, complianceansvariga, financial fraud specialister, AML- ansvariga, centralt funktionsansvariga, samt befattningshavare inom rättsväsendet som berörs av penningtvättsområdet och internrevisorer m.fl.